信用证业务

时间:2008年2月17日

分为进口信用证业务和出口信用证业务

出口信用证

1、什么是出口信用证

  指出口商所在地银行收到开证行开来的信用证后,为出口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一系列服务。

  出口信用证业务的内容包括:审核出口来证和信用证修改的真实性,并通知国内出口商;转让来证;审核出口商交来的单据和寄单;在客户提出需求时办理议付、押汇、贴现、福费庭等贸易融资;查询、催收、追索付款、追收利息、补寄单据等。

2、出口信用证带给客户的好处

  风险较低——开证行的银行信用取代了进口商的商业信用,并为您提供了有条件付款承诺;

  主动性高——您只要保证单据质量,就可取得开证行的无条件付款承诺,而单据质量完全处于您的控制之下;

  费用转嫁——开立信用证等银行费用一般由进口商承担;

  履约保证——您收到信用证,表明进口商已经基本落实了进口所需的手续,保证了贸易合约的履行。

3、哪些情况宜采用出口信用证

  不了解或不相信进口商的资信情况,需要对方银行提供额外承诺;
  需要向本地银行申请打包贷款,以为准备出口货物进行资金融通;
  进口商所在国实行外汇管制的国家,开立信用证表明获得监管当局的许可;
  您是中间商,需要转让信用证给真正的生产商。

4、厦门市商业银行优势

  一流的服务水平――我行急客户所急,想客户所想,承诺一个工作日内寄票;

  卓越的专业素质——我行拥有大批精通国际结算业务专业人士,具备很强的处理信用证业务及业务纠纷的水平和能力;外语人才济济;在厦门国际结算市场份额占比逐年攀升;

  丰富的融资产品——我行为客户提供打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费庭、出口信保融资等多种贸易融资产品,满足客户多方面的融资需求;

  周到的服务体系――我行能够提供包括开证行资信、国家风险、产品市场走势、信用证条款、单据质量、外汇管理、融资方案等各方面调查及咨询在内的一站式服务;

  畅通的清算渠道——我行在主要币种各大清算行均开立账户,确保清算的畅通无阻:美元主要账户行—美联银行、花旗银行;港币主要账户行—中银香港、上海商业银行;欧元主要账户行—德累斯顿银行;日元主要账户行—瑞穗银行;

进口信用证

1、什么是进口信用证

  进口信用证是银行应国内进口商的申请,向国外出口商出具的一种付款承诺,承诺在符合信用证所规定的各项条款时,向出口商履行付款责任。

  业务范围:1.开立各种信用证,如:即期、延期、承兑、议付、可转让、保兑、对开信用证、背对背信用证和假远期信用证等;2.业务处理包括:开证、修改、审单、付款/承兑或拒付等(其中开证有授信开证和全额保证金开证两种);叙做进口押汇、提货担保、进口代付等融资业务等。

2、 进口信用证带给客户的好处

  改善谈判地位——开立信用证相当于为出口商提供了商业信用以外的有条件付款承诺,增强了您的信用,您可据此争取到比较合理的货物价位;

  货物有所保证——变商业信用为银行信用,银行的介入可以使贸易本身更有保证,通过单据和条款,有效控制货权、装期以及货物质量;

  减少资金占用——对于使用授信开证的进口商来讲,在开证后到付款前可减少自有资金的占用。

3、哪些情况宜采用进口信用证
  进出口双方希望对彼此的行为进行一定约束以提升贸易的可信度,增强贸易的顺畅性;
  进口商品处于卖方市场,且出口商坚持使用信用证方式进行结算;
  进出口双方流动资金不充裕,有使用贸易融资的打算。

4、厦门市商业银行优势

  一流的服务水平――我行急客户所急,想客户所想,承诺一个工作日内开证;

  卓越的专业素质——我行拥有大批精通国际结算业务专业人士,具备很强的处理信用证业务及业务纠纷的水平和能力;外语人才济济;在厦门国际结算市场份额占比逐年攀升;

  丰富的融资产品——我行为客户提供授信额度开证(包括对开信用证和背对背信用证)、进口押汇、进口代付、提货担保等多种贸易融资产品,满足客户多方面的融资需求;

  周到的服务体系——我行能够提供包括来单审查、外汇管理、融资方案等各方面调查及咨询在内的一站式服务;

  畅通的清算渠道——我行在主要币种各大清算行均开立账户,确保清算的畅通无阻:美元主要账户行—美联银行、花旗银行;港币主要账户行—中银香港、上海商业银行;欧元主要账户行—德累斯顿银行;日元主要账户行—瑞穗银行;

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