出口贸易融资

时间:2008年2月17日

  分为出口押汇、出口票据贴现、打包贷款、福费庭、出口商业发票融资、出口信用保险项下融资等。

出口押汇

1、 什么是出口信用证押汇

  在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后,银行应出口商要求向其提供的在途资金融通。

  厦门市商业银行办理出口押汇的范围包括:信用证项下出口押汇和跟单托收项下出口押汇;押汇币种既可采用人民币,也可采用外币。

2、出口押汇带给客户的好处

  加快资金周转——在进口商支付货款前,您就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度;
  简化融资手续——融资手续相对于流动资金贷款简便易行 ;
  改善现金流量——可以增加您当期的现金流入量,从而改善财务状况,提供融资能力;
  节约财务费用——您可以根据不同货币的利率水平选择融资币种,从而实现财务费用的最小化;
  规避汇率风险——您可以在获得融资的同时马上结汇,避免人民币升值带来的汇率损失。

3、哪些情况宜采用出口押汇

  流动资金有限,依靠快速资金周转所开展的业务;
  发货后、收款前遇到临时资金周转困难;
  发货后、收款前遇到新的投资机会,且预期收益率肯定高于押汇利率。

4、厦门市商业银行优势

  产品丰富——可以办理信用证下出口押汇、出口托收押汇,押汇币种既可采用人民币也可采用外币;

  资金充裕——我行有充足的外汇资金,同时人民币资金实力也不断加强,有足够的资金支持客户办理这项业务;

  价格优惠——根据不同货币的市场利率水平提供最有利于客户的融资方案,最大限度地帮助客户降低财务费用;

  授信灵活——我行作为厦门本地银行,有着授信决策半径短、决策灵活的天然优势,可为客户提供多样化的融资方案;

出口票据贴现

1、 什么是出口票据贴现

  银行保留追索权地买入已经由其他银行承兑的尚未到期的远期票据,为出口商提供短期资金融通的业务。

2、 出口票据贴现带给客户的好处

  简化融资手续——银行最愿提供的贸易融资业务,手续最简便;
  扩大贸易机会——可为进口商提供远期付款的融资便利,扩大贸易机会;
  加快资金周转——即期收回远期债权,加快资金周转,缓解资金压力。

3、 哪些情况宜采用出口票据贴现

  远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后,您如因临时资金周转困难而需要短期的资金融通,则宜选择出口贴现;

  远期承兑信用证项下的远期汇票被银行承兑后,您如遇到新的投资机会,且预期投资收益率高于贴现利率,则宜选择出口贴现。

4、 厦门市商业银行优势

  产品丰富——可以办理信用证下出口押汇、出口托收押汇,押汇币种既可采用人民币也可采用外币;

  资金充裕——我行有充足的外汇资金,同时人民币资金实力也不断加强,有足够的资金支持客户办理这项业务;

  价格优惠——根据不同货币的市场利率水平提供最有利于客户的融资方案,最大限度地帮助客户降低财务费用;

  授信灵活——我行作为厦门本地银行,有着授信决策半径短、决策灵活的天然优势,可为客户提供多样化的融资方案;

打包贷款

1、 什么是打包贷款

  指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货,向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷款。

  一种装船前的短期融资,使出口商在自有资金不足的情况下仍然可以办理采购、备料、加工,顺利开展贸易。

2、 打包贷款带给客户的好处

  扩大贸易机会——在您自身资金紧缺而又无法争取到预付货款的支付条件时,帮助您顺利开展业务、把握贸易机会;

  减少资金占压——在生产、采购等备货阶段都不必占用您的自有资金,缓解了您的流动资金压力。

3、 哪些情况宜采用打包贷款

  流动资金紧缺,国外进口商虽然不接受预付货款的条件但同意开立信用证。

4、 厦门市商业银行优势

  资金充裕——我行有充足的外汇资金,同时人民币资金实力也不断加强,有足够的资金支持客户办理这项业务;

  价格优惠——根据不同货币的市场利率水平提供最有利于客户的融资方案,最大限度地帮助客户降低财务费用;

  授信灵活——我行作为厦门本地银行,有着授信决策半径短、决策灵活的天然优势,可为客户提供多样化的融资方案;

福费庭

1、 什么是福费庭

  福费廷也称包买票据或票据买断,指银行作为包买商从出口商那里无追索权地购买由其他银行承兑/承付或保付的远期票据,而向出口商提供融资的业务。

2、 福费庭带给客户的好处

  终局性融资——福费廷是一种无追索权的贸易融资便利,您一旦取得融资款项,就不必再对债务人偿债与否负责;同时不占用银行授信额度。

  改善现金流量——将远期收款变为当期现金流入,有利于您改善财务状况和清偿能力,从而避免资金占压,进一步提高筹资能力;

  节约管理费用——您不再承担资产管理和应收帐款回收的工作及费用,从而大大降低管理费用;

  提前办理退税——办理福费廷业务后您可立即办理外汇核销及出口退税手续;

  规避各类风险——叙做福费廷业务后,您不再承担远期收款可能产生的利率、汇率、信用以及国家等方面的风险;

  增加贸易机会——您能以延期付款的条件促成与进口商的交易,避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面;

  实现价格转移——可以提前了解包买商的报价并将相应的成本转移到价格中去,从而规避融资成本。

3、 哪些情况宜采用福费庭

  为改善财务报表,需将出口应收帐款从资产负债表中彻底剔除;
  应收帐款收回前遇到其他投资机会,且预期收益高于福费廷全部收费;
  应收帐款收回前遇到资金周转困难,且不愿接受带追索权的融资形式或占用宝贵的银行授信额度。

4、 厦门市商业银行优势

  资金充裕——我行有充足的外汇资金,同时人民币资金实力也不断加强,有足够的资金支持客户办理这项业务;

  价格优惠——根据不同货币的市场利率水平提供最有利于客户的融资方案,最大限度地帮助客户降低财务费用;

  授信灵活——我行作为厦门本地银行,有着授信决策半径短、决策灵活的天然优势,可为客户提供多样化的融资方案;

出口商票融资

1、什么是出口商票融资

  指出口商在采用赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等结算方式向进口商销售货物或提供服务时, 按照合同规定出运货物或提供服务后,将出口商业发票项下应收账款债权转让与银行,申请资金融通;银行按照发票面值一定比例提供的融资业务;

  银行不承担进口商付款风险,并向出口商保留融资追索权。

2、 出口商票融资带给客户的好处

  改善现金流量——将远期收款变为当期现金流入,有利于您改善财务状况和清偿能力,从而避免资金占压,进一步提高筹资能力;

  规避各类风险——消除出口商因应收账款而产生的远期收汇、利率和汇率变动风险,规避进口方国家的政治、经济、资金转移风险;

  增加贸易机会——您能以赊销的贸易条件促成与进口商的交易,避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的局面;

  缓解资金压力——您可在出运后及时得到资金融通,缓解资金压力,降低应收账款。

3、哪些情况宜采用出口商票融资

  临时资金周转困难;

  遇到新的投资机会,且预期投资收益率高于融资利率。

4、厦门市商业银行优势

  资金充裕——我行有充足的外汇资金,同时人民币资金实力也不断加强,有足够的资金支持客户办理这项业务;

  价格优惠——根据不同货币的市场利率水平提供最有利于客户的融资方案,最大限度地帮助客户降低财务费用;

  授信灵活——我行作为厦门本地银行,有着授信决策半径短、决策灵活的天然优势,可为客户提供多样化的融资方案;

出口信用保险项下融资

1、什么是出口信用保险项下融资

  指银行对已投保短期出口信用险的出口企业,凭企业提供的出口单据、投保短期出口信用险的有关凭证、赔款权益转让协议等,保留追索权地提供短期资金融通。

  适用于信用证(LC)、托收(DP、DA)和赊销(OA)。

2、出口信用保险项下融资带给客户的好处

  申请方便——出口信用保险项下贸易融资业务相当于您在原有贸易融资产品的基础上增加了一层收汇保障,即出口信用保险公司就其承保的信用风险范围向融资银行提供额外收汇保障,因此申请方便快捷;

  加快资金周转——在进口商支付货款前,您就可以提前得到偿付,加快了资金周转速度;

  改善现金流量——叙做出口信用保险项下贸易融资业务,可以增加您当期的现金流入量,从而改善财务状况,提供融资能力。

3、 哪些情况宜采用出口信保融资

 您已经办理了出口信用保险,并且流动资金有限,依靠快速的资金周转开展业务;
 您已经办理了出口信用保险,并且发货后、收款前遇到临时资金周转困难;
 您已经办理了出口信用保险,并且发货后、收款前遇到新的投资机会,且预期收益率肯定高于押汇利率。

4、 厦门市商业银行优势

  产品丰富——可以办理包括信用证、出口托收和赊销项下的融资,币种既可采用人民币也可采用外币;

  资金充裕——我行有充足的外汇资金,同时人民币资金实力也不断加强,有足够的资金支持客户办理这项业务;

  价格优惠——根据不同货币的市场利率水平提供最有利于客户的融资方案,最大限度地帮助客户降低财务费用;

  授信灵活——我行作为厦门本地银行,有着授信决策半径短、决策灵活的天然优势,可为客户提供多样化的融资方案;

相关文章
银行简介
    厦门银行——中国大陆首家具有台资背景的股份制商业银行,前身为厦门城市合作银行、厦门市商业银行,成立于1996年11月30日,总行位于天蓝水碧、风景..... 详细
热线
  • 吕岭支行

    厦门市长青路490-492号(松柏湖旁长青路车站旁)
    营业部:5055528
    营销部:5065781
  • 开元支行

    厦门市凤屿路17号之三、之四(富城花园一层)
    营业部:5806419
    营销部:5853095
  • 湖里支行

    厦门市金尚路1632、1634号(车管所旁)
    营业部:3863025
    营销部:3863026
  • 华昌支行

    厦门市湖里华昌路86号(特区纪念馆附近)
    营业部:6022671
    营销部:6032958
  • 万达支行

    厦门市湖里区金钟路5号101-104单元
    营业部:5654825
    营销部:5621768
  • 新阳支行

    厦门市海沧新阳新美路19号
    营业部:6087692
    营销部:6087689
  • 海沧支行

    厦门市海沧区沧林路119号(弘盛大厦一层)
    营业部:6581968
    营销部:6580480
  • 集美支行

    厦门市集美区乐海北里214-216店面(泉舜泉水湾)
    营业部:6683895
    营销部:6683892
  • 杏林支行

    厦门市杏林杏东路46号(水务集团杏林营业所旁)
    营业部:6072567
    营销部:6251588
  • 同安支行

    厦门市同安区环城西路751号店面(9单元)、747号之9店面(12单元)
    营业部:7022909
    营销部:7108909
  • 翔安支行

    厦门市翔安火炬生活配套区春江里29号105
    营业部:7087575
    营销部:7087979
融资在线申请