兴业银行股份有限公司于4月1日公布2013年年度报告。报告显示,面对复杂严峻的经济金融形势和更加多变的市场环境,公司改革创新,稳健经营,服务实体,差异发展,各项业务实现平稳、协调、健康发展。在扎实计提拨备的基础上,2013年累计实现归属于母公司股东净利润412.11亿元,同比增长18.70%,超额完成年度计划;基本每股收益2.16元,每股净资产10.49元。

  一、合理把握形势变化,适时调整经营策略,各项业务实现平稳、协调、健康发展。公司合理把握宏观经济运行态势,及时调整业务经营策略,更加强调效益增长和资本节约。加强货币政策、市场流动性和监管要求变化的分析研究,高度重视流动性和利率风险管理,努力实现流动性、安全性、效益性的和谐统一。

  业务规模平稳增长。截至2013年末,集团资产总额36774.35亿元,比年初增长13.12%,归属于母公司股东权益1997.69亿元,比年初增长17.80%;本外币各项存款余额21703.45亿元,比年初增长19.69%;本外币各项贷款余额13570.57亿元,比年初增长10.40%;集团资本净额2501.83亿元,资本充足率10.83%,核心资本充足率8.68%,满足资本新规要求;资产负债比例状况良好,主要指标均符合监管要求。

  盈利水平跑赢大市。集团全年实现各项营业收入1092.87亿元,同比增长24.73%,其中手续费及佣金收入247.36亿元,同比增长57.75%,在全部营业收入中的占比达到22.63%,同比上升4.73个百分点。全年营业支出552.09亿元,同比增长32.87%,其中资产减值损失181.88亿元,同比增长46.89%;成本收入比26.71%,保持行业较低水平。集团实现拨备前利润722.66亿元,同比增长23.64%;归属于母公司股东的净利润412.11亿元,同比增长18.70%。集团总资产收益率和加权平均净资产收益率分别为1.20%和22.39%。

  抵御风险能力进一步提升。受经济增长放缓、产业结构调整、民间借贷等因素影响,个别地区、个别行业信用风险有所加大。公司坚持更加前瞻性、系统性、全局性的风险管理思维,从资产组合、行业链、风险传染性等角度管理风险,积极应对不良资产上升势头。截至2013年末,全行不良贷款余额103.31亿元,不良贷款比率0.76%,总体保持行业较好水平。根据合规审慎原则,大幅加提不良拨备,贷款损失准备余额累计363.75亿元,拨备覆盖率352.10%,拨贷比上升至2.68%。

  市场地位和品牌影响继续提升。成功跻身全球银行50强(英国《银行家》杂志排名)、世界企业500强(美国《财富》杂志排名)和全球上市企业200强(美国《福布斯》杂志排名)行列。一年来,在国内外各种权威机构组织的评比中,先后获得“2013亚洲最佳股东回报银行”、“年度股份制商业银行”、“最佳履行社会责任商业银行”、“最具创新力银行”、“最佳绿色银行”等奖项。

  二、健全完善专业经营体制,持续推动深化经营转型,业务基础更加扎实。以企业金融、零售金融、金融市场三大业务为主体的条线专业化经营体系进一步确立,管理机制日益健全。特别是统分结合、矩阵式管理的计划财务、风险合规、人力资源管理体制机制不断完善,与条线专业化运营相适应的业务规划、资源分配、考核评价、风险管理、队伍建设等的敏感性、科学性和有效性持续提升。集团化、综合化经营管理迈上新台阶,业务协同效应进一步显现。

  客户群体稳步扩大。截至2013年末,全行企业金融客户达到34.21万户,比年初增加5.41万户,增长18.78%。零售核心客户达到333.71万户,比年初增加103.78万户,增长45.13%;其中,私人银行客户达到15353户,当年新增4698户,“精英版”电子银行客户达到189.81万户,当年新增91.09万户。同业核心客户数达到356户,比年初增加130 户。

  各门类业务协调健康发展。企金业务方面,适应金融脱媒趋势,投资银行业务保持快速发展,其中非金融企业债务融资工具承销金额、市场份额排名市场第3,主承销企业家数排名市场第1;贸易融资业务全面跟进,供应链融资业务量、国际结算量再创新高;绿色金融业务不断升级,品牌影响进一步扩大;现金管理、小企业业务、机构业务稳步提升,基础不断夯实。零售业务方面,零售综合金融资产规模保持快速增长;旅游金融、养老金融等发展势头良好,市场影响力不断扩大;信用卡业务经营效益提升明显,私人银行业务发展和内控管理双向加强;社区银行、“零售信贷工厂”建设迈开步伐,推进及运作良好。金融市场业务方面,同业资产负债规模稳步扩大,贡献继续提升;银银平台规模效益日益显现,发展空间进一步打开;债券投资、资金交易、经纪业务稳健发展,对全行的服务支持作用进一步加强;资产管理业务积极主动贯彻监管要求,业务规模稳步增长,业务合规性、稳健性水平明显提升;资产托管业务品种更加均衡,托管规模突破3万亿元;期货存管业务顺利起步。

  集团化、综合化经营取得新的突破。本行第三家控股子公司--兴业基金管理公司成功获批并顺利开业。截至2013年末,兴业信托管理资产规模达到5632.86亿元,比年初增长68.07%,跻身行业前三名,当年实现净利润11.06亿元,同比增长43.26%。兴业租赁资产规模达到536.95亿元,比年初增长33.19%,当年实现净利润8.73亿元,同比增长30.88%。兴业基金管理资产规模达到499.79亿元,当年实现净利润1281万元,取得“开门红”。

  三、围绕转型发展和市场变化,主动加强业务管理,提高运营支持保障水平。公司坚持资本集约导向,改进考核评价和资源分配管理;建立健全新型流动性管理体系,妥善应对市场流动性大幅波动冲击;加紧构建精细化的利率定价体系,积极应对利率市场化挑战;明确统一授信原则,落实风险总控要求;重点加强新兴业务风险管理,健全制度体系,完善风险分类,合理计提拨备,强化监测分析;完善授权授信政策,优化风险容忍度、行业限额、客户限额管理,强化风险战略落地;多管齐下,切实加强风险排查处置,确保资产质量总体稳定;稳步推进数据治理,大力提升数据质量和信息服务效率,更加有效满足内外部管理要求。

  着眼2014年,公司将坚持稳中求进、稳中求好,合理控制业务增长速度,重在加大结构调整,提高资本收益和经营质量;围绕金融“市场化、脱媒化、网络化、订制化”基本趋势,进一步加快转型创新步伐,培育新的业务和盈利增长点;与转型创新相结合,健全组织体系,完善管理机制,持续提升经营专业化和管理精细化水平。